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涉嫌诈骗18.7亿元 杭州一银行信贷员被起诉

时间:2019-02-27 15:17:06

  杭州市检察院发出通报,该院日前起诉一起特大诈骗案。被告人翁粤以巨额利息为诱饵,通过虚构帮助客户转贷等手段诈骗9人资金达18.7亿余元,造成被害人实际损失1亿余元。

  翁粤是杭州人,今年44岁,原是某银行信贷员。杭州市检察院依法查明:2009年7月至2014年8月,翁粤编造能帮助客户转贷、支付承兑汇票保证金等理由,以支付月息2.5分至1.5角的巨额利息为诱饵,采用后账还前账的手段,骗取陈某、郑某等9人的资金累计18.7亿余元。翁粤将骗取的资金用于归还先前债务、支付犯罪成本等,其中约7000万元资金用于其在澳门赌博。至案发前,已造成被害人实际损失1亿余元。

  办案检察官提醒,由于这种诈骗行为完全不使用暴力,而是在平静甚至愉快的氛围中进行,具有极大的迷惑性。因此,对任何人尤其是陌生人,不轻信不盲从。诈骗者最终目的是骗取钱财,期间会有各种花言巧语,不要被表面上的“感情”、“哥们义气”所蒙蔽,对飞来的“横财”和“好处”,要三思而后行。

  法律相关知识:

  诈骗罪的犯罪认定

  1、与借贷行为的界限

  借款人由于某种原因,长期拖欠不还的,或者编造谎言或隐瞒真相而骗取款物,到期不能偿还的,只要没有非法占有的目的,也没有挥霍一空,不赖账,不再弄虚作假骗人,确实打算偿还的;还有些打借条之后伪造还款收条的,诈称已经还款的,仍属借贷纠纷,不构成诈骗。

  2、与因亏损躲债的界限

  如果确实是集资经商办企业,但因经营不善,亏损负债,为躲债而外出,仍属财产债务纠纷。这同诈骗犯以集资办企业为名,捞到钱财就逃之夭夭,以实现其非法占有的目的,有本质区别。

  3、与招摇撞骗罪界限

  两者都使用骗术,后者也可能获得财产利益,这两点相同;但是,主观目的、犯罪手段、财物数额要求和侵犯的客体,均有不同。招摇撞骗罪是以骗取各种非法利益为目的,冒充国家工作人员,进行招摇撞骗活动,是损害国家机关的威信、公共利益或者公民合法权益的行为,它所骗取的不仅包括财物(但无数额多少的限制),还包括工作、职务、地位、荣誉等等,属于妨害社会管理秩序罪。当犯罪分子冒充国家工作人员骗取公私财物时,它就侵犯了财产权利,又损害了国家机关的威信和正常活动,属于牵连犯,应当按照行为所侵犯的主要客体和主要危害性来确定罪名并从重惩罚。如果骗取财物数额不大,却严重损害了国家机关的威信,应按招摇撞骗罪论处;反之,则定为诈骗罪,如果严重地侵犯了两种客体,一般依从一重罪处断的原则按诈骗罪处治;如果先后分别独立地犯了两种罪,互不牵连则应按照数罪并罚原则处理。

  4、本罪与本法规定的其他诈骗犯罪的界限

  本法在其余各章节分别规定了集资诈骗罪、贷款诈骗罪、金融票证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪、合同诈骗罪等。这些诈骗犯罪与本罪在主观方面和客观表现方面均相同,但在主体、犯罪手段、主体要件与对象上均有差别,较易区分。本条因之规定,“本法另有规定的,依照规定。”